تعداد زیادی از بانک ها درباره توانایی تامین مالی تجارت جهانی ابراز نگرانی کردند.

60 درصد درخواست بنگاه‌های متوسط و کوچک (SME) برای تامین مالی تجاری رد شده است.

نظر سنجی‌ها نشان‌دهنده کمبود بحرانی تامین مالی تجاری در آفریقا است.

بر اساس نظرسنجی جهانی 2016 تامین مالی تجاری SME‌ها و کشورهای آفریقایی از شکاف عمیق تامین مالی تجاری جهانی رنج می برند.

نظر سنجی جهانی امسال – 357 پاسخ از 109 کشور در سراسر جهان- 61 درصد از پاسخ دهندگان از کمبود جهانی تامین مالی تجاری را گزارش می دهد.  تنها 52 درصد از پاسخ دهندگان افزایش در فعالیت تامین مالی تجاری در مقایسه با 63 درصد در سال 2015 و 80 درصد در سال 2012 را خبر دادند. بعلاوه، این کمبود عمدتا از بانک‌های جهانی ومنطقه‌ای نشات گرفته است -78 درصد و 56 درصد به ترتیب در مقایسه با 41 درصد از بانک‌های ملی است.

ما باید به اهمیت تامین مالی تجاری تاکید کنیم.

 این امر که تامین مالی تجاری از دستور کار بین‌المللی نادیده گرفته شده، اغلب فراموش شده است.

• بنگاه های متوسط و کوچک (SME)

دبیر کل ICC، جان دنیلوویچ (John Danilovich) گفت: "‌ما باید به اهمیت تامین مالی تجاری تاکید کنیم. این امر که تامین مالی تجاری از دستور‌کار بین‌المللی نادیده گرفته شده، اغلب فراموش شده است.

ما به تلاش و فعالیت بیشتر برای برقراری ارتباط که اهمیت محوری در اقتصاد جهانی دارد، نیاز داریم."

این نظر سنجی جهانی همچنین نشان می دهد که SME ها با 58 درصد‌ از عدم پذیرش کلی مواجه هستند.

(علیرغم ارسال 44 درصد از تمام پیشنهادهای تامین مالی تجاری در مقابل 40 درصد ارسالی توسط شرکت‌های بزرگ و 16 درصد توسط شرکت‌های چند ملیتی).

• موانع

90 درصد از پاسخ دهندگان نظرسنجی، هزینه و پیچیدگی نیاز به الزامات تطابق مربوط به مبارزه با پول‌‌شویی (AML) و قواعد بين‌المللي بانكداري در زمينه شناسايي مشتري (KYC)‌ را به عنوان مانعی برای تامین مالی تجاری ذکر کردند. ( نسبت به 81 درصد در نظرسنجی 2015‌)

در واقع 40 درصد از پاسخ‌دهندگان از فسخ روابط بانکی به دلیل الزامات تطبیق گزارش دادند. (‌با توجه به انتظار افزایش 83 درصد هزینه‌های انطباق در سال 2016‌).

موانع دیگر برای تامین مالی تجاری توسط پاسخ دهندگان شامل رتبه‌بندی پایین اعتبار بانکی (85 درصد)‌، رتبه بندی پایین اعتبار کشور(82 درصد)‌، الزامات قانونی(76 درصد) و رتبه بندی پایین شرکت‌ها (70 درصد) است.

• ابزارها

کاهش در استفاده از تامین مالی تجاری سنتی در گزارش نظرسنجی امسال آشکار است. نزدیک به 50 درصد از پاسخ‌دهندگان از افزایش در اعتبارات اسنادی تجاری و نزدیک به 35 درصد افزایش در معاملات زنجیره تامین مالی تجاری را گزارش می دهند.

اقدام فوری برای محدود‌کردن اثر چنین الزاماتی بر بندهای تامین مالی تجاری و برای کمک به پاسخ گویی به نیازهای جهانی SME ها نیاز است.

• چالش‌ها

دنیل چمند (Daniel Schmand)، رئیس کمیسیون بانکی ICC گفت: "سال به سال این نظر سنجی جهانی یک تصویر کلی از روند بازار ارایه می نماید و از این امر که صنعت تامین مالی تجاری همگام با محیط بانکی در حال تغییر و متناسب با هدف پیش می رود، کسب اطمینان حاصل نماید. "

" نظر سنجی امسال چالش‌های پیش رو را نشان می دهد‌. این امر آشکار است که انطباق وضعیت تامین مالی تجاری با تغییرات محیط بانکی، یکی از موانع اصلی قوانین تامین مالی تجاری است.

اکثریت بازیگران صنعتی انتظار دارند پیچیدگی و افزایش هزینه تامین مالی تا پایان سال ادامه پیدا کند.

اقدام فوری برای محدود‌کردن اثر چنین الزاماتی بر بندهای تامین مالی تجاری و برای کمک به پاسخ گویی به نیازهای جهانی SME ها مورد نیاز است."

• دیجیتالی کردن

نظر سنجی امسال به مزایای دیجیتالی کردن برای صنعت توسط رویه‌های خودکار‌، کاهش هزینه‌ها و پیچیدگی تامین مالی تجاری اشاره دارد.

با وجود این، تنها 4/7 درصد از بانک‌ها درباره دیجیتالی‌شدن رویه تامین مالی خود گزارش دادند. (‌تا حد زیادی). در حالی که 43 درصد از پیشرفت بسیار کم در فعالیت‌های خود گزارش دادند.

با وجود بانک‌های جهانی راه‌کارهای دیجیتالی ممکن است.  با این حال بررسی‌های جهانی یک شتاب به سمت دیجیتالی‌شدن در سالهای پیش رو برای صنعت تامین مالی تجارت را پیش بینی می کند.

• آفریقا

افزایش تعاملات اقتصادها و کسب و کارهای آفریقا در تجارت بین المللی تمرکز اصلی امسال این نظر سنجی بود.

هنگامی که تجارت داخلی آفریقا نشانه‌های از رشد قابل توجه را ارایه می دهد – آمار حسابداری نزدیک به 18 درصد از کل تجارت منطقه در سال 2014 – یک روند رو به بالا از 10 درصد درسال 2010 – حساب‌های سرمایه گذاری آفریقایی تنها 12 درصد از ارزش کل سرمایه‌گذاری در آفریقا‌ در مقایسه با 33 درصد در آسیا را نشان می‌دهد. 

علاوه بر این 66 درصد از کسب و کارها به منابع مالی که مانع مهم در تجارت در آفریقا است دسترسی یافتند.

آفریقا نیاز به جذب بیشتر منابع مالی برای حمایت از تجارت و مواجهه با کسری مالی تجاری قابل توجه‌ دارد.

وینسنت ابرین(Vincent O'Brien) ، عضو کمیته اجرایی کمیسیون بانکی ICC گفت: " کمبود منابع مالی در آفریقا بین 110 تا 120 میلیارد دلار آمریکا تخمین زده شده است- طیفی به مراتب بالاتر از برآورد قبلی 25 میلیارد دلار آمریکا- "

وی در ادامه خاطر نشان کرد: "سقوط بی سابقه در ارزش کالا یک شکاف نقدینگی برای بسیاری از بانک‌ها در سراسر منطقه ایجاد کرده است. طرح‌هایی که تجارت داخلی و خارجی را تسهیل می دهند باید مورد تشویق قرار گیرند. آفریقا نیاز به جذب منابع مالی مورد نیاز برای حمایت از تجارت و تامین کسری قابل توجه‌ تامین مالی‌ دارد."

• نظر سنجی جهانی ICC

نظر سنجی جهانی‌ICC  از سال 2009 هر ساله با توجه به داده‌ها ، بینشها و تفسیر کارشناسانه از همکاران و متخصصان در تجارت‌، تامین مالی و توسعه ‌منتشر می شود.

این نظر سنجی یک چشم انداز منحصر به فرد درمسائل پیشرو در کسب و کار و تجارت را فراهم ساخته و  می‌تواند تصمیمات بانک‌ها‌، سرمایه‌داران، مجریان کسب و کار و کارآفرینان را به خوبی سیاست‌گذاران در سطوح ملی، منطقه‌ای و بین المللی مطرح ساخته و با هدف کمک به بازگرداندن تجارت به عنوان محرک رشد اقتصادیی، ارزش آفرینی و توسعه عمل کند.

داده ها از نظرسنجی جهانی امسال تحت نظر کنفرانس بانکی و مالی سویفت موسوم به SIBOS و با تمرکز بر مذاکره تجاری و تامین مالی تجاری بود. این گزارش با هدف اطلاع رسانی مذاکرات سطح بالا در WTO، IMF  و جلسات سالیانه بانک جهانی تهیه شد.

دریافت گزارش کامل نظر سنجی تامین مالی و تجاری 2016

کسب اطلاعات بیشتر درباره نظر سنجی جهانی ICC